某行聚焦风险防控坚守合规经营专题调研情况报告

　　为进一步推进某行风险防控，聚焦重点、合规经营，坚决守住不发生系统性金融风险的底线，保障某行高质量发展，开展了专项调研活动，现将调研活动进展情况报告如下：

　　一、调研主题

　　以习近平新时代中国特色社会主义思想为引领，统一思想，深刻领会“合规经营”的意义，一是围绕某行新发展理念展开研讨，聚焦发展“硬约束”，补齐短板；二是围绕风险防控，实现高质量发展展开研讨，探索发展路径。以思想“破冰”引领发展“突围”，面对新形势新挑战，仍需保持战略定力，坚决遏制各类风险反弹回潮，妥善应对新增风险，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

　　二、采取的研讨工作措施

　　（一）制定研讨专项工作方案。成立以主管领导为组长的调研专项工作组。制定调研专项工作方案，通过走访基层调研、专项研讨的形式，落实落靠责任，全面启动研讨，务求实效。方案中明确了调研的目标、方法、步骤和预期成果，确保调研活动有序进行，避免流于形式，真正达到发现问题、解决问题的目的。同时，工作组还定期召开会议，汇总调研情况，研究解决办法，确保调研活动的连续性和有效性。

　　（二）召开党支部会议讨论方案。在党支部会议上，以“聚焦风险防控，坚守合规经营”为专题开展专项讨论，通过了《某行“聚焦风险防控，坚守合规经营”专题研讨活动方案》，并指出以合规经营为基准，坚持习近平新时代中国特色社会主义思想引领，展开研讨，带动各级党组织队伍能力整体提升，推动改善作风环境，为实现高质量发展保驾护航的总体目标。会上，党员同志们积极发言，结合自身工作实际，提出了许多建设性的意见和建议，进一步丰富了方案的内容，增强了方案的可操作性和针对性。

　　（三）开展线上培训活动。一是为推动全面风险管理体系，强化员工队伍建设，明确岗位职责，组织对员工开展风险防控知识培训，采取线上视频的形式开展。通过邀请行业内外的专家进行授课，使员工对当前金融风险形势有了更加清晰的认识，提高了员工的风险意识和防控能力。二是为强化合规管理建设，防止案件发生，加强风险防范能力和处置能力，提升风险管理水平，组织对全体员工开展“合规管理实务专题培训”，培训采取线上形式开展。此次培训不仅涵盖了法律法规、监管政策等内容，还结合实际案例进行了深入剖析，帮助员工树立正确的合规观念，提高依法合规经营的能力。

　　（四）制定风险防控化解方案。为加快推进风险防控，成立风险联防联控领导小组，对发现的新增风险，制定专项化解工作方案及化险时间表路线图，并经主要领导审议通过。方案中详细列出了风险点、责任人、化解措施、时间节点等关键要素，确保每项任务都有人抓、有人管、有人负责。此外，领导小组还建立了定期会商机制，每月召开一次风险防控工作例会，及时掌握风险动态，调整防控策略，确保风险防控工作始终处于可控状态。

　　三、调研活动的主要成效

　　（一）提升了全行员工的风险防控意识。通过一系列的培训和研讨活动，全行员工的风险防控意识得到了显著提升。大家普遍认识到，风险防控不仅是监管部门的要求，更是银行自身发展的需要。只有做好风险防控，才能确保业务稳健发展，实现可持续增长。许多员工表示，将把学到的知识应用到实际工作中，严格遵守各项规章制度，做到知法守法，依法合规经营。

　　（二）完善了风险防控体系。在调研过程中，我们发现了一些潜在的风险点，如信贷审批流程不够严谨、内部审计覆盖面不足等问题。针对这些问题，我们及时调整了相关制度和流程，进一步完善了风险防控体系。例如，优化了信贷审批流程，增加了贷后检查环节，确保每一笔贷款都能得到有效监控；扩大了内部审计范围，将重点业务领域纳入审计计划，确保审计工作的全面性和深入性。这些措施的实施，有效提高了风险防控的效果，为全行的稳健发展提供了有力保障。

　　（三）促进了业务创新与发展。在确保风险可控的前提下，我们鼓励和支持业务创新，积极探索新的发展模式。例如，在小微企业金融服务方面，我们推出了“小微快贷”产品，通过大数据技术实现快速审批，解决了小微企业融资难的问题；在金融科技应用方面，我们与多家科技公司合作，开发了智能风控平台，提高了风险识别和预警的准确性。这些创新举措，不仅提升了客户体验，也为全行带来了新的增长点。

　　四、存在的问题与改进措施

　　尽管调研活动取得了显著成效，但在实际工作中仍存在一些问题和不足。主要表现在以下几个方面：

　　（一）部分员工的风险防控意识仍有待提高。虽然通过培训和研讨活动，大多数员工的风险防控意识有所增强，但仍有少数员工存在麻痹大意思想，对风险防控的重要性认识不足。为此，我们将继续加大培训力度，通过举办专题讲座、案例分析等形式，进一步提高员工的风险防控意识，形成全员参与、共同防控的良好氛围。

　　（二）风险防控体系还需进一步完善。尽管我们已经建立了一套较为完善的风险防控体系，但在实际操作中仍存在一些漏洞和盲区。为此，我们将进一步梳理和完善各项制度和流程，加强对关键业务环节的监控，确保风险防控无死角。同时，还将加大对违规行为的查处力度，严肃追责问责，形成有效的震慑作用。

　　（三）业务创新与风险防控的平衡还需进一步把握。在鼓励业务创新的同时，如何确保风险可控，是我们面临的一个重要课题。为此，我们将建立健全业务创新的风险评估机制，对每一项创新项目进行充分论证，确保其符合监管要求和市场规律。同时，还将加强与监管部门的沟通协调，及时了解最新的监管政策，确保业务创新始终在合法合规的轨道上运行。

　　五、下一步工作打算

　　（一）持续深化风险防控意识教育。继续将风险防控作为全行的一项重要工作来抓，通过多种形式的教育培训活动，不断提升员工的风险防控意识。特别是对于新入职员工，要将其作为岗前培训的重要内容，确保每一位员工都能从入职第一天起就树立起正确的风险防控观念。

　　（二）不断完善风险防控体系。结合调研中发现的问题，进一步优化和完善现有的风险防控体系。特别是在信贷审批、内部审计等关键环节，要不断总结经验教训，创新工作方法，提高风险防控的科学性和有效性。同时，还要注重风险防控与业务发展的协调统一，确保风险防控措施既能有效防范风险，又能促进业务健康发展。

　　（三）积极稳妥推进业务创新。在确保风险可控的前提下，继续支持和鼓励业务创新，不断拓展业务领域和服务范围。特别是在金融科技应用方面，要充分利用大数据、云计算等现代信息技术，提高服务效率和客户满意度。同时，还要加强与外部机构的合作，共同探索新的业务模式和发展路径，为全行的可持续发展注入新的动力。

　　总之，通过本次专项调研活动，我们在风险防控和合规经营方面取得了一定的成绩，但也清醒地认识到，风险防控是一项长期而艰巨的任务，需要我们始终保持警惕，不断提高风险防控的能力和水平。我们将以此次调研为契机，进一步深化对风险防控重要性的认识，严格落实各项风险防控措施，为实现某行的高质量发展提供坚强保障。

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