农村信用社案件专项治理工作心得

　　防范操作风险、做好案件专项治理是保证改革和发展顺利进行、为农村信用社发展保驾护航的根本。因此，加强案件专项治理工作，既是各级银监部门的要求，也是我们信用社发展的需求。在工作中，我们要进一步增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。案件专项治理工作的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。其主要内容为：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：信用社与客户、行社往来以及信用社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对业务流程中的关键节点进行有效监控。

　　为进一步加强案件专项治理工作，确保各项措施落到实处，我们还需要从以下几个方面入手：

　　一是加强组织领导，健全工作机制。各级信用社要成立由主要领导挂帅的案件专项治理领导小组，明确职责分工，形成上下联动、齐抓共管的工作格局。领导小组应定期召开会议，研究解决案件专项治理过程中遇到的问题，确保各项工作有序推进。同时，要建立健全案件报告制度，一旦发现案件线索，立即上报，做到早发现、早处置、早化解，避免小问题演变成大隐患。

　　二是完善制度体系，强化制度执行。制度的生命力在于执行，再好的制度得不到有效执行也是一纸空文。因此，我们要不断完善各项业务管理制度，确保制度的科学性、合理性和可操作性。特别是对于信贷审批、资金运作、财务核算等高风险环节，要制定更加严格的操作规程，确保每一步都有章可循、有据可依。同时，要加强制度执行情况的监督检查，对违反制度的行为坚决予以查处，严肃追责，确保制度刚性约束。

　　三是加大培训力度，提升全员素质。人是操作风险防控的关键因素，只有提高全体员工的风险意识和业务能力，才能从根本上减少操作风险。为此，我们要加大对员工的培训力度，通过集中培训、在线学习、案例分析等多种形式，帮助员工掌握最新的法律法规、业务知识和操作技能。特别是要加强对新入职员工的岗前培训，使其尽快熟悉业务流程，适应工作岗位。同时，要建立员工风险教育长效机制，将风险教育纳入日常管理工作，使风险意识成为员工的思想自觉和行动自觉。

　　四是加强科技支撑，提升管理水平。随着信息技术的发展，利用科技手段提升案件专项治理水平已成为必然趋势。我们要加快信息化建设步伐，构建覆盖全业务领域的信息系统，实现业务操作全程留痕、实时监控。特别是在信贷审批、资金调拨、账务处理等关键环节，要充分利用大数据、人工智能等先进技术，提高风险识别和预警能力，实现风险防控的智能化、精准化。同时，要加强信息系统的安全防护，确保数据安全，防止因技术漏洞导致的操作风险。

　　五是强化外部监督，形成合力。案件专项治理是一项系统工程，需要内部努力与外部监督相结合，形成工作合力。我们要积极配合监管部门的监督检查，主动接受社会公众的监督，对发现的问题及时整改，不断提高案件专项治理工作的透明度和公信力。同时，要加强与公安、司法等部门的沟通协作，建立健全案件移送机制，严厉打击金融犯罪行为，维护良好的金融秩序。

　　六是注重文化建设，营造风清气正的氛围。企业文化是企业长期发展的软实力，良好的企业文化能够引导员工树立正确的价值观，自觉抵制不良行为。我们要大力弘扬诚信文化，倡导遵纪守法、诚实守信的职业道德，营造风清气正的工作氛围。同时，要注重人文关怀，关心员工的思想动态和生活状况，及时解决员工的实际困难，增强员工的归属感和幸福感，激发员工的积极性和创造性。

　　总之，防范操作风险、做好案件专项治理是一项长期而艰巨的任务，需要我们以高度的责任感和使命感，全面落实各项措施，不断提升内控和风险管理水平，为农村信用社的改革和发展提供坚强保障。在新的历史起点上，我们要深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，以更加坚定的信心、更加务实的作风，推动案件专项治理工作不断取得新成效，为实现农村信用社高质量发展作出新的更大贡献。

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