论反洗钱国际经验与我国对策研究

　　一、概述

　　伴随着经济全球化的进程，洗钱这种金融犯罪活动也开始在中国活跃起来。为了有效遏制这种趋势的蔓延，近年来我国加大了对洗钱的打击力度，陆续颁布实施了一些有关的法律法规。但是，与这项工作开展较好的国家相比，我国在反洗钱的机构安排、法律法规建设、交易报告制度和国际合作方面还存在着不小的差距，这些都直接影响了我国在打击洗钱犯罪中的成效。因此，借鉴国际经验完善我国的反洗钱体系，显得尤为重要。国际货币基金组织统计数据显示，全球每年非法洗钱的数额约为6000亿到18000亿美元，约占世界国内生产总值的2%～5%，且以每年1000亿美元的数额持续增加。洗钱已成为对国际社会金融秩序的一大危害。近年来，随着我国金融管制的逐步放松、对外开放的逐渐深化、市场经济的快速发展，洗钱犯罪也越来越猖獗。据调查，我国每年洗钱金额高达20xx亿元人民币，相当于每年国内生产总值的2%。其中，部分是由一些私营企业或外资企业为了逃税转移到国外的，其余多为走私和贪腐收入。由于洗钱犯罪具有很强的隐蔽性，因此这些数据存在被低估的可能性，实际上，中国的洗钱犯罪情况要更为严重。随着我国加入WTO的五年过渡期结束，金融开放将进一步深化，跨国洗钱犯罪也将越来越猖獗。为了维护国家利益，维持我国金融秩序和金融部门......