浅谈银行合规管理的作用

　　合规管理，是严格管理的基础，是规范行为的先导，是有序运行的起点。从本质上讲，合规管理不仅是银行的一项基础性管理工作，更是贯穿于银行业务运营全过程的系统性管理。它不仅涉及特定业务领域，而是涵盖了银行各个层面，形成了一个全面、系统、协调且符合实际需求的综合管理体系。在银行的日常运营中，合规管理起到了规范员工行为、预防决策失误、推动知行合一、确保安全运行的关键作用。

　　合规管理能够有效规范员工行为。在银行业务操作过程中，合规与规范的关系尤为密切。合规可以被视为规范的前提条件，而规范则是合规的具体体现和发展深化。为了实现对员工行为的有效规范，必须从合规、合理、合法等方面着手，构建坚实的基础。例如，在客户服务方面，客户经理需要遵守信贷管理的相关规定；在财务活动中，会计结算人员应遵循财务管理的规范；而在行政管理领域，执行专员则需按照政工管理的要求行事。如果缺乏合规管理，虽然某些规范可能仍然存在，但往往显得零散、缺乏系统性和协调性，难以真正发挥约束作用。

　　合规管理是一项从源头开始，旨在全面规范员工行为的系统工程。银行的运作涉及到多个部门和岗位，包括但不限于资金筹集、资金调度、市场拓展、客户服务、资产评价、风险管理、财务管理、会计处理、现金管......