县人寿保险公司人行反洗钱检查“回头看”工作汇报

　　尊敬的人行检查组的各位领导：

　　大家上午好！首先，我谨代表XX人寿X县支公司及全体员工，对各位领导莅临我司进行反洗钱整改工作的检查指导表示最热烈的欢迎，并对市县人行长期以来给予我们的指导帮助和支持表示衷心的感谢！此次反洗钱检查整改“回头看”，不仅彰显了市县人行对我们公司反洗钱工作的高度重视和支持，更为我们提供了一个宝贵的机会，使我们能够深入查找自身的不足，弥补存在的短板，从而推动X县支公司的健康与科学发展。

　　自去年9月至10月，市人行对我司进行了为期近一个月的反洗钱现场执法检查。这次检查全面而系统，市人行从制度、系统以及执行等多个层面为我们指出了需要改进的地方，帮助我们清晰地认识到了自身存在的差距。检查组所指出的问题，既客观又精准，直击要害。这些问题的暴露，虽然让我们意识到了公司在反洗钱方面存在的不足，但同时也为我们指明了改进的方向。检查组提出的宝贵意见和建议，具有极强的针对性和指导性，对于公司未来如何加强反洗钱工作、提升反洗钱工作的效果，提供了明确的指引，这对于X县支公司的科学管理和长远发展具有极其重要的意义。

　　在过去的一年里，我们严格按照人行检查组的意见，认真进行了整改落实。与此同时，公司上下积极响应监管规定，严格执行公司内部的各项制度，进一步明确了各部门在反洗钱工作中的具体职责，强化了各业务线条的执行力度，建立健全了相应的考核机制。针对检查中发现的问题，我们组织了专门的力量进行整改，力求通过这些措施全面提升公司的反洗钱工作水平和履行反洗钱义务的能力。接下来，我将就我司在反洗钱执法检查中发现问题的整改情况进行简要汇报。

　　一、执法检查发现问题及整改情况

　　（一）发现问题的类别及数量

　　根据人行检查组出具的《执法检查意见书》，共确认了三大类问题，总计7项：第一类是反洗钱内控制度建设方面的问题，共有3项；第二类是客户身份识别工作制度执行方面的问题，同样有3项，涉及客户总数为50名；第三类则是关于可疑交易报告制度执行情况的问题，计1项。

　　（二）发现问题的整改落实情况

　　对于现场检查中发现的问题，我公司反洗钱领导小组给予了高度关注，以一种积极且诚恳的态度面对自身存在的问题。我们深知，只有正视问题，才能真正解决问题。为此，领导小组迅速行动起来，制定了详细的整改计划，明确了整改目标和时间表，并确保每项整改措施都能得到有效落实。以下是我们在各个方面的具体整改措施：

　　反洗钱内控制度建设

　　针对内控制度建设方面的问题，我们主要采取了以下几项措施：一是完善了反洗钱内部控制体系，修订了相关管理制度，确保各项制度更加符合现行法律法规的要求；二是加强了对公司现有内控制度执行情况的监督，定期开展自查自纠活动，及时发现并纠正存在的问题；三是加大了对员工反洗钱知识的培训力度，通过举办专题讲座、在线学习等方式，提高全员的反洗钱意识和能力。此外，我们还建立了反洗钱风险评估机制，定期对公司的反洗钱风险进行全面评估，以便及时调整和完善相关策略。

　　2. 客户身份识别工作

　　在客户身份识别工作方面，我们着重解决了以下几个问题：首先，对于未能按规定完成客户身份识别的情况，我们组织人员进行了全面排查，对所有存量客户信息进行了重新核实，确保每一笔业务都有真实有效的客户资料支持。其次，针对新客户开户流程中存在的漏洞，我们优化了开户审核程序，增加了多项身份验证环节，提高了客户身份识别的准确性和效率。再次，我们加强了对高风险客户的管理，制定了更加严格的监控措施，确保能够及时发现并处理异常交易行为。最后，我们建立了客户信息更新机制，确保客户资料始终保持最新状态，避免因信息滞后导致的风险。

　　3. 可疑交易报告制度

　　在可疑交易报告制度执行方面，我们采取了一系列有效措施：一是完善了可疑交易监测模型，引入了先进的数据分析技术，提高了对异常交易的识别能力；二是加强了对可疑交易报告的审核，确保每一份报告都经过严格审查，杜绝虚假报告的发生；三是建立了快速反应机制，一旦发现可疑交易，立即启动调查程序，确保能够在第一时间采取相应措施；四是加强了与公安机关等相关部门的合作，共同打击洗钱犯罪活动。通过以上措施，我们显著提升了可疑交易报告的质量和效率，为维护金融市场的安全稳定作出了积极贡献。

　　二、持续改进与未来展望

　　虽然我们在反洗钱工作中取得了一定的成绩，但我们深知这只是一个新的起点。面对日益复杂的洗钱手法和不断变化的市场环境，我们必须保持警惕，持续改进，不断提高反洗钱工作的能力和水平。为此，我们将继续加强以下几个方面的工作：

　　深化制度建设

　　我们将继续深化反洗钱内控制度建设，不断完善各项管理制度，确保其始终符合法律法规的要求。同时，我们将加强对制度执行情况的监督，确保各项制度能够得到全面落实。

　　2. 强化人员培训

　　我们将进一步加大对员工反洗钱知识的培训力度，通过举办各类培训活动，提高员工的反洗钱意识和技能。特别是对于新入职的员工，我们将进行系统的反洗钱培训，确保他们能够迅速掌握必要的知识和技能。

　　3. 提升技术手段

　　我们将继续引进先进的技术手段，提升反洗钱工作的科技含量。通过运用大数据、人工智能等现代信息技术，提高对异常交易的识别能力和效率，为反洗钱工作提供强有力的技术支撑。

　　4. 加强合作交流

　　我们将积极与其他金融机构和监管部门加强合作交流，共享反洗钱工作经验和信息，共同应对洗钱犯罪的新挑战。同时，我们将积极参与行业内的各种反洗钱活动，不断提升自身的专业水平和社会影响力。

　　总之，我们将以此次检查整改为契机，进一步增强反洗钱工作的责任感和紧迫感，以更高的标准、更严的要求、更实的举措，扎实推进反洗钱各项工作，为维护金融市场的安全稳定作出更大的贡献。再次感谢人行检查组的各位领导对我公司的关心和支持，希望在未来的工作中能够继续得到你们的指导和帮助。谢谢大家！

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